晨星基金报告|2025-05-29
中银中高等级债券型证券投资基金A类
历史业绩 2025-04-30
千元波动图(人民币)
总回报 4.52 1.57 4.38 7.42 0.21
+/-同类平均 0.34 -0.54 0.33 3.07 -0.17
+/-基准指数 0.33 -0.12 -0.45 1.88 -0.14
晨星分类: 信用债
基准指数: 中证信用债指数
过往回报率 2025-05-28
总回报 +/-基准指数
今年以来 0.48 -0.31
3 年回报 12.66 1.08
5 年回报 20.20 2.14
10 年回报 51.08 5.25
分红收益 ( 年度累积 ) 4.36
分红支付频率 月度
基本信息
晨星分类
信用债
Morningstar 评级
基金代码
000305
净值 2025-05-28
CNY 1.1212
净值单日变动
-0.02%
总净资产(亿)
2025-03-31
CNY  39.19
前端收费
0.80%
后端收费
-
基金经理
易  芳菲
成立日
2013-12-05
基准
基金基准指数
CSI Aggregate Bond Index CNY
基准指数
中证信用债指数
投资策略
该基金主要投资于中高等级非国家信用债券,基金管理人在严格控制风险和维持基金资产安全性的基础上,通过对各类债券品种积极主动的管理,追求基金资产的长期稳定增值,力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资组合概况 2025-03-31
晨星风格箱:
股票投资风格
资产分布%
长仓百分比 短仓百分比 资产净值百分比
股票 0.00 - 0.00
债券 124.44 - 124.44
现金 1.20 - 1.20
其它 -25.64 - -25.64
前五大地区 %
无数据可用
前五大行业 %
科技 10.21
基础材料 -
周期性消费 -
金融服务 -
房地产 -
前五大持仓 前五大持仓行业 %
24浦发银行二级资本债02A 5.13
25华泰G8 3.83
23附息国债23 3.71
24特别国债05 3.44
24宁银消费金融债01 3.34
业绩变动图
三个月 六个月 一年 三年 五年 十年
指数 基金货币
更新
基金: 中银中高等级债券型证券投资基金A类
指数: 请选择
年度回报 2025-04-30
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025
总回报率 8.63 3.65 4.13 4.52 1.57 4.38 7.42 0.21
+/- 类别 1.83 -0.91 1.24 0.34 -0.54 0.33 3.07 -0.17
+/- 指数 1.72 -0.92 1.50 0.33 -0.12 -0.45 1.88 -0.14
类别百分比排名 - - - - - - - -
过往回报率 2025-05-28
总回报率 +/- 类别 +/- 指数
一日 -0.02 0.00 -0.02
一周 0.03 0.01 -0.07
一个月 0.41 0.12 -0.09
三个月 1.02 0.12 -0.01
六个月 2.18 0.58 0.21
今年以来 0.48 -0.10 -0.31
一年 4.43 1.50 0.71
3 年回报 12.66 3.05 1.08
5 年回报 20.20 3.57 2.14
10 年回报 51.08 5.87 5.25
季度业绩 2025-04-30
一季度 二季度 三季度 四季度
2025 -0.50 - - -
2024 2.20 1.97 0.44 2.62
2023 1.13 1.39 0.49 1.31
2022 0.13 1.29 1.44 -1.27
分红 2025-05-28
分红收益 ( 年度累积 ) 4.36
2025 0.05
2024 -
2023 0.01
2022 0.05
Morningstar 评级 2023-09-30
三年
五年
十年 未评级
波幅评估 2025-04-30
一年波动性 2.10%   三年波动性 1.91%
一年最大回撤 -0.74% 三年最大回撤 -1.85%
一年夏普比率 1.68 三年夏普比率 1.62
月度平均回报(近三年) 0.35%
投资风格详情 -
晨星风格箱:
股票投资风格
规模 Rel to Cat
平均市价总值(最低) CNY 0 0.00
市场资本化 股票百分比
估值与增长率 股票基金投资组合 与类别有关
预期市盈率 0.00 0.00
市净率 0.00 0.00
成交额市价比率 0.00 0.00
市现率 0.00 0.00
股息率因素 0.00 0.00
长期预估盈利增长 0.00 0.00
历史盈利增长 0.00 0.00
成交额增长 0.00 0.00
现金流增长 0.00 0.00
账面值增长 0.00 0.00
资产分布 2025-03-31
Asset Allocation
长仓百分比 短仓百分比 资产净值百分比
股票 0.00 - 0.00
债券 124.44 - 124.44
现金 1.20 - 1.20
其它 -25.64 - -25.64
全球分布 2025-03-31
股票百分比 与类别有关
行业分布 2020-12-31
股票百分比 与类别有关
周期性行业周期性行业 - -
基本物料基本物料 - -
周期性消费周期性消费 - -
金融服务金融服务 - -
房地产房地产 - -
敏感性行业 10.21 -
电讯服务电讯服务 - -
能源能源 - -
工业工业 - -
科技科技 10.21 -
防守性行业防守性行业 - -
防守性消费防守性消费 - -
健康护理健康护理 - -
公用公用 - -
前十大持仓 2025-03-31
投资组合
股票基金持股总数目 0
债卷持股总数目 5
十大持股的资产 19.45
产品名称 前十大持仓行业 国家/地区 资产百分比
24浦发银行二级资本债02A 中国 5.13
25华泰G8 中国 3.83
23附息国债23 中国 3.71
24特别国债05 中国 3.44
24宁银消费金融债01 中国 3.34
管理团队
公司名称 中银基金管理有限公司
电话 021-38834788
网站 www.bocim.com
地址 上海市银城中路200号中银大厦10层、11层、26层、45层



 
注册地 CHN
法律架构 Unit Trust
UCITS
成立日期 2013-12-05
基金顾问
中银基金管理有限公司
基金经理   易 芳菲
开始管理日期   2023-12-25
教育  
简历  
中银基金管理有限公司高级助理副总裁(SAVP),管理学硕士。曾任中信建投证券投资经理、中国农业银行交易员。2015年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益基金经理助理。2016年5月至2024年4月任中银机构货币基金基金经理,2016年12月至今任中银丰润基金基金经理,2017年5月至2022年2月任中银如意宝基金基金经理,2018年7月至2022年5月任中银富享基金基金经理,2018年11月至今任中银弘享基金基金经理,2019年6月至今任中银福建国有企业债基金基金经理,2020年2月至2021年6月任中银惠兴多利基金基金经理,2020年10月至今任中银季季红基金基金经理,2023年1月至今任中银淳享基金基金经理,2023年4月至2024年8月任中银丰进基金基金经理,2023年8月至今任中银鑫盛基金基金经理,2023年12月至今任中银中高等级债券基金基金经理。具备基金、证券、银行间本币市场交易员从业资格。
费用及支出
申购费
前端收费 费率
100万元以下 0.80%
100 -- 200万元 0.50%
200 -- 500万元 0.30%
500万元以上 1000.00元
后端收费 费率
赎回费
分层标准 费率
7天以下 1.50%
7 -- 30天 0.75%
30 -- 365天 0.10%
365天以上 0%
每年收费
管理费(最高) 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 -
最小投资额度
申购 1.00元
增购 1.00元

免责声明和重要提示:

  • 理财非存款,产品有风险,投资需谨慎!
  • 理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。
  • 结构性存款不同于一般性存款,具有投资风险,客户应当充分认识投资风险,谨慎投资!
  • 本网页显示星展中国发行的星展银行参与型非保本结构性投资产品的挂钩标的、代客境外理财产品—海外基金系列所投资的境外基金产品、以及星展中国代销的国内证券投资基金产品的相关信息和数据,仅供参考。除非另行明确注明,网页的所有内容均由晨星资讯(深圳)有限公司(“晨星资讯”)提供,并有可能在未经通知的情況下作出改动。基于技术或操作原因,由晨星资讯提供的部分资料可能会与相关原始资料有所差异。星展银行(中国)有限公司(“星展中国”)沒有审核、监控或认可网页的相关內容和数据,也不会对其正确性、完整性或及时性作出任何担保或保证。
  • 本网页不构成关于购买、赎回或交易任何产品或基金之要约或要约邀请。本网页中所包含的内容没有考虑任何特定人士的个人需要、投资目标及财务状况,并无意提供任何会计、法律或税务意见或投资推荐或建议,也不应被当作该等意见或推荐而加以依赖。读者不应以本网页来代替自己的判断,而应获取独立的法律或财务意见。星展中国并不作为顾问行事,亦不就任何财务后果或其他后果承担任何受托人义务或责任。
  • 投资有风险,投资的亏损风险可能是重大的,并可能导致本金的重大亏损,所有的观点和预测均可能发生变化,而不会另行通知。任何过往的表现、预期、预测、或对于结果的模拟,并不能作为任何投资未来或可能表现的必然指标。在进行本网页提及的任何交易或决定购买本网页所提及的任何产品前,读者应采取措施确保其理解该交易并基于读者自身的目标和情况对该交易的适当性作出独立评估。特别是,读者应当阅读所有与产品相关的文件(包括但不限于产品销售文件、产品说明书、发售文件或其他发行文件,视情形而定),并考虑向财务或其他专业顾问寻求意见或进行读者认为需要或适当的独立调查。如读者选择不采取上述措施,读者应谨慎考虑本网页所提及的产品是否适合其自身。星展中国不会就网页内容的任何错误、遗漏、迟延及/或因使用或依赖任何网页内容而导致的直接或间接的损失承担责任。