晨星基金报告
中银中高等级债券型证券投资基金A类
历史业绩 2026-03-31
千元波动图(人民币) 高级图形
总回报 1.57 4.38 7.42 0.64 0.85
+/-同类平均 -0.54 0.33 3.07 -0.58 -
+/-基准指数 -0.12 -0.45 1.88 -0.36 -0.01
晨星分类: 信用债
基准指数: 中证信用债指数
过往回报率 2026-04-01
总回报 +/-基准指数
今年以来 0.84 -0.04
3 年回报 12.51 1.57
5 年回报 19.54 1.22
10 年回报 43.81 5.30
分红收益 ( 年度累积 ) 0.00
分红支付频率 月度
基本信息
晨星分类
信用债
Morningstar 评级
基金代码
000305
净值 2026-04-01
CNY 1.1324
净值单日变动
-0.01%
总净资产(亿)
2025-12-31
美元 14.01
前端收费
0.80%
后端收费
-
基金经理
王  悦宁
成立日
2013-12-05
基准
基金基准指数
ChinaBond Composite PR CNY
基准指数
中证信用债指数
投资策略
该基金主要投资于中高等级非国家信用债券,基金管理人在严格控制风险和维持基金资产安全性的基础上,通过对各类债券品种积极主动的管理,追求基金资产的长期稳定增值,力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资组合概况 2025-12-31
晨星风格箱:
股票投资风格
资产分布%
长仓百分比 短仓百分比 资产净值百分比
股票 0.00 - 0.00
债券 122.05 - 122.05
现金 1.51 - 1.51
其它 -23.56 - -23.56
前五大持仓 %
24广发04 4.40
25农发21 4.32
24东证01 3.68
25附息国债16 3.59
25国开08 3.57
固定收入基金
有效到期期限 -
有效久期 -
平均信用水平 -

价格图

  • 中银中高等级债券型证券投资基金A类
业绩变动图
三个月 六个月 一年 三年 五年 十年
指数 基金货币
更新
基金: 中银中高等级债券型证券投资基金A类
指数: 请选择
年度回报 2026-03-31
2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
总回报率 3.65 4.13 4.52 1.57 4.38 7.42 0.64 0.85
+/- 类别 -0.91 1.24 0.34 -0.54 0.33 3.07 -0.58 -
+/- 指数 -0.92 1.50 0.33 -0.12 -0.45 1.88 -0.36 -0.01
类别百分比排名 - - - - - - 91 -
过往回报率 2026-04-01
总回报率 +/- 类别 +/- 指数
一日 -0.01 -0.01 -0.03
一周 0.11 0.01 -0.04
一个月 0.29 0.00 -0.06
三个月 0.84 0.09 -0.04
六个月 1.36 0.00 -0.28
今年以来 0.84 0.09 -0.04
一年 1.97 -0.07 -0.03
3 年回报 12.51 3.22 1.57
5 年回报 19.54 2.49 1.22
10 年回报 43.81 6.09 5.30
季度业绩 2026-03-31
一季度 二季度 三季度 四季度
2026 0.85 - - -
2025 -0.50 1.32 -0.69 0.52
2024 2.20 1.97 0.44 2.62
2023 1.13 1.39 0.49 1.31
分红 2026-04-01
分红收益 ( 年度累积 ) 0.00
2026 -
2025 0.05
2024 -
2023 0.01
晨星综合评级                 与类别有关 2023-09-30
三年
五年
十年 未评级
波幅评估 2026-03-31
一年波动性 1.14%   三年波动性 1.58%
一年最大回撤 -0.69% 三年最大回撤 -0.74%
一年夏普比率 0.78 三年夏普比率 1.81
月度平均回报(近三年) 0.33%
固定收入投资风格 -
晨星风格箱:
股票投资风格
到期分配 %
1 至 3 23.07
3 至 5 6.47
5 至 7 0.00
7 至 10 0.00
10 至 15 0.00
15 至 20 0.00
20 至 30 0.00
30以上 0.00
有效到期期限 -
有效久期 -
平均信用水平 -
信用水平分类 % %
AAA - BB -
AA - B -
A - B以下 -
BBB - 未评级 -
资产分布 2025-12-31
Asset Allocation
长仓百分比 短仓百分比 资产净值百分比
股票 0.00 - 0.00
债券 122.05 - 122.05
现金 1.51 - 1.51
其它 -23.56 - -23.56
前十大持仓 2025-12-31
投资组合
股票基金持股总数目 0
债卷持股总数目 5
十大持股的资产 19.56
产品名称 前十大持仓行业 国家/地区 资产百分比
24广发04 中国 4.40
25农发21 中国 4.32
24东证01 中国 3.68
25附息国债16 中国 3.59
25国开08 中国 3.57
管理团队
公司名称 中银基金管理有限公司
电话 021-38834788
网站 www.bocim.com
地址 上海市银城中路200号中银大厦10层、11层、26层、45层



 
注册地 CHN
法律架构 Unit Trust
UCITS
成立日期 2013-12-05
基金顾问
中银基金管理有限公司
基金经理   王 悦宁
开始管理日期   2025-09-16
教育  
简历  
理学硕士。曾任汇添富基金管理股份有限公司债券交易员。2016年加入中银基金管理有限公司,曾任债券交易员、基金经理助理。2022年2月至今任中银如意宝基金基金经理,2023年7月至今任中银中证同业存单基金基金经理。具备基金从业资格。
费用及支出
申购费
前端收费 费率
100万元以下 0.80%
100 -- 200万元 0.50%
200 -- 500万元 0.30%
500万元以上 1000.00元
后端收费 费率
赎回费
分层标准 费率
7天以下 1.50%
7 -- 30天 0.75%
30 -- 365天 0.10%
365天以上 0%
每年收费
管理费(最高) 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 -
最小投资额度
申购 1.00元
增购 1.00元

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